손절과 익절

1. 왜 손절/익절이 중요한가?

트레이딩에서 100% 승률은 불가능합니다. 최고의 트레이더도 승률 50-60% 수준입니다. 그런데도 그들이 수익을 내는 이유는 손실은 작게, 수익은 크게 관리하기 때문입니다.

2. 손절 (Stop Loss)

손절은 손실이 일정 수준에 도달하면 포지션을 청산하는 것입니다.

손절의 목적

• 큰 손실 방지
• 자본 보존
• 감정적 결정 방지
• 다음 기회를 위한 자금 확보

손절가 설정 방법

1. 기술적 손절

• 지지선 아래 (롱 포지션)
• 저항선 위 (숏 포지션)
• 최근 저점/고점 아래/위
• 이동평균선 아래/위

2. 퍼센트 손절

• 진입가 대비 일정 % (예: -2%, -3%)
• 간단하지만 시장 구조를 무시할 수 있음

3. ATR 기반 손절

• 평균 변동폭(ATR)의 1.5~2배 거리에 설정
• 시장 변동성을 반영한 방법

3. 익절 (Take Profit)

익절은 수익이 일정 수준에 도달하면 포지션을 청산하는 것입니다.

익절이 어려운 이유

• "더 오르면 어떡해" 하는 탐욕
• 명확한 목표가 없으면 판단이 흔들림
• 수익 중일 때 오히려 결정이 어려움

익절가 설정 방법

1. 기술적 익절

• 다음 저항선 (롱 포지션)
• 다음 지지선 (숏 포지션)
• 피보나치 확장 레벨

2. 손익비 기반 익절

• 손절폭의 2배, 3배 거리 (1:2, 1:3 손익비)
• 예: 손절 $100이면 익절 $200~300

3. 분할 익절

• 1차 목표: 50% 익절
• 2차 목표: 나머지 50% 익절
• 수익 확보 + 추가 상승 기회

4. 손익비 (Risk:Reward Ratio)

손절 금액 대비 익절 금액의 비율입니다.

예시

• 진입: $100
• 손절: $97 (손실 $3)
• 익절: $109 (수익 $9)
• 손익비 = 1:3

손익비의 중요성

손익비 1:2인 경우, 승률 40%만 되어도 수익입니다:

• 10번 중 4번 성공 × $200 = +$800
• 10번 중 6번 실패 × $100 = -$600
• 순수익 = +$200

5. 실전 예시

롱 포지션 예시

1. 비트코인 $95,000에 롱 진입
2. 손절: $93,500 (지지선 아래, -1.6%)
3. 익절: $98,000 (저항선, +3.2%)
4. 손익비 = 1:2

6. 흔한 실수와 해결법