포트폴리오 분산 전략: 암호화폐 자산 배분 가이드

분산 투자의 원칙

'달걀을 한 바구니에 담지 마라'는 투자의 기본 원칙입니다. 암호화폐는 변동성이 크기 때문에 분산이 더욱 중요합니다. 한 코인에 올인했다가 -90% 하락을 맞으면 회복이 거의 불가능합니다. 여러 자산에 분산하면 일부가 하락해도 전체 포트폴리오는 방어됩니다.

암호화폐 내 분산

시가총액별: 대형(BTC, ETH) 50~60%, 중형(SOL, AVAX 등) 20~30%, 소형 10~20%. 섹터별: 레이어1, 레이어2, DeFi, 인프라, 게임파이 등 다양한 섹터에 분산합니다. 용도별: 장기 보유용, 스테이킹용, 트레이딩용으로 구분합니다. 소형 코인 비중이 높을수록 리스크도 높아집니다.

자산군 간 분산

암호화폐 자체가 고위험 자산입니다. 전체 투자 자산 중 암호화폐 비중을 정해두세요. 보수적으로는 10~20%, 공격적으로도 50%를 넘지 않는 것이 좋습니다. 나머지는 주식, 채권, 현금, 금 등에 분산합니다. 암호화폐가 폭락해도 생활에 지장이 없어야 합니다.

리밸런싱 전략

시간이 지나면 자산별 비중이 달라집니다. BTC가 급등하면 BTC 비중이 너무 커지고, ETH가 급락하면 ETH 비중이 작아집니다. 정기적으로(월간 또는 분기간) 원래 목표 비중으로 조정합니다. 이 과정에서 자연스럽게 '고점 매도, 저점 매수'가 이루어집니다.

집중 투자 vs 분산 투자

집중 투자는 대박 가능성이 높지만 쪽박 위험도 큽니다. 분산 투자는 대박은 어렵지만 꾸준한 성장이 가능합니다. 초보자일수록 분산이 안전합니다. 경험이 쌓이고 확신이 있는 기회에만 집중 비중을 높이세요. 그마저도 전체의 20~30%를 넘기지 않는 것이 좋습니다.